MÓDULO 1. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
- El sistema financiero: contextualización
- Operaciones del puesto de caja
- Otros productos financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
- Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
- Análisis de la Capitalización simple
- Análisis de la capitalización compuesta
- Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
- El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
- Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
- Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
- Aplicación del interés compuesto: préstamos
- Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
- Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
- La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
- Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
- Análisis de medios de pago internacionales
- Ejercicios resueltos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
- Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
- Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
- Requisitos de instalación
- Prestaciones, funciones y procedimientos
- Cajeros automáticos y dispensador
- Caja electrónica
- Ejercicio Interactivo. Ratios
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
- Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
- Ejercicio resuelto. Préstamos variable
- Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
- Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
MÓDULO 2. GESTIÓN Y CONTROL DEL RIESGO DE CRÉDITO EN LA BANCA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LA GESTIÓN DEL RIESGO BANCARIO
- Introducción a la gestión del riesgo: Capital y Rentabilidad
- Análisis del riesgo de crédito
- Indicadores de riesgo
- Cálculo del riesgo de crédito
- Clasificación del riesgo de crédito
- Metodologías de cuantificación
- Evaluación y control del riesgo de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 2. MODELO RATING: LA GESTIÓN INTERNA DEL RIESGO DE CRÉDITO
- Conceptos generales del sistema rating
- Sistemas internos de calificación crediticia
- Diseño de un sistema interno de rating
- Aplicación de los sistemas internos de rating
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTODOS BASADOS EN CALIFICACIONES INTERNAS
- Consideraciones generales
- Métodos analíticos
- Modelos de mercado
UNIDAD DIDÁCTICA 4. DESARROLLO DEL RATING PARA PYMES (APLICACIÓN PRÁCTICA)
- Aspectos generales del rating para pymes
- Determinación de impago y estudio crediticio
- Causas de impago
- Principales indicadores explicativos
- Evaluación del riesgo de impago
- Particularidades del sistema de rating interno
- Aproximación al sistema de rating propio
UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRODUCTOS DERIVADOS
- Definición y principales características
- El mercado de derivados de crédito
- Agentes del mercado
- Fines de los derivados de crédito
- Clasificación de contratos
- Evaluación y medición de los derivados de crédito
- Ventajas de los derivados de crédito
- Inconvenientes de los derivados de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 6. REGULACIÓN DEL CONTROL DE LOS RIESGOS FINANCIEROS: BASILEA III
- El Comité de Supervisión bancaria de Basilea
- Origen del acuerdo y primera reforma: de Basilea I a Basilea II
- Consideraciones sobre Basilea II
- Evolución del sector financiero: de Basilea II a Basilea III
- Reforma del Acuerdo de Capital de Basilea: Basilea III
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EVALUACIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO EN BASILEA III
- Introducción al riesgo de crédito
- Método Estándar
- Método IRB
- Atención del riesgo de crédito
- Titulización de activo
